Identidad falsa, delito federal: la Ley de robo de identidad y disuasión de suposiciones

¿Has sido víctima de robo de identidad??

Si es así, definitivamente no estás solo.

El uso deliberado de la identidad de otra persona para actividades maliciosas, el robo de identidad es una pesadilla para las víctimas, las empresas privadas y las fuerzas del orden. En 1998, el robo de identidad se convirtió en un delito federal en los Estados Unidos, gracias a la Ley de robo de identidad y disuasión de suposiciones. Desde entonces, se han implementado otras legislaciones para ayudar en la represión judicial. Estos incluyen la Ley de Mejora de la Penalización por Robo de Identidad de 2004 y la Ley de Ejecución y Restitución de Robo de Identidad de 2008. Juntas, estas leyes intentan reducir el delito de robo de identidad al proporcionar herramientas legales y sanciones severas.

¿Qué es la Ley de robo de identidad y disuasión de suposiciones??

En 1997, el senador Jon Kyl introdujo la Ley de robo de identidad y disuasión de suposiciones (ITADA). Con la creciente ola de tecnología digital que hace que el robo de identidad sea más fácil que nunca, la ley federal necesitaba una nueva herramienta para actuar.

ITADA establece una definición concisa de robo de identidad por primera vez en los Estados Unidos. Bajo ITADA, el robo de identidad se define cuando el delincuente:

transfiere o utiliza a sabiendas, sin autorización legal, un medio de identificación de otra persona con la intención de cometer, o ayudar o alentar, cualquier actividad ilegal que constituya una violación de la ley federal, o que constituya un delito grave en cualquier Estado o localidad aplicable ley.  

Críticamente, bajo el robo de identidad de ITADA puede incluir casos de información personal mal utilizada más allá de los registros sancionados. La definición de robo de identidad de ITADA se refiere específicamente a “medios de identificación”, además de un documento de identificación. Antes de 1998, el robo de identidad solo podía ser procesado bajo evidencia de documentos robados; sin sentido en un mundo de copiar y pegar datos.

Qué poderes tiene la Ley de robo de identidad y disuasión de suposiciones?

Primero, ITADA establece el robo de identidad como un delito federal. Las sanciones proporcionan un elemento disuasorio para los posibles ladrones, incluidas las multas y la posibilidad de prisión. Los factores que afectan la sentencia ITADA incluyen:

• El número de víctimas en el caso..
• La información utilizada para la identificación falsa, incluida la forma en que se obtuvo. Por ejemplo, los datos obtenidos de la piratería ilegal de una base de datos estatal tendrán sanciones más altas que leer el nombre y la dirección de un sobre.
• Cualquier valor medible de pérdida que las víctimas individuales hayan sufrido como resultado del robo. Esto incluye el daño a la reputación, inconvenientes y otras consecuencias..

El último punto destaca otro cambio poderoso en la forma en que ITADA acusa a los delincuentes. Antes de ITADA, los cargos de robo de identidad no incluían el impacto en la víctima. En un caso más notorio según FindLaw.com y Thomson Reuters, antes de la promulgación de ITADA, un delincuente usó la identidad robada de la víctima para acumular más de $ 100,000 en préstamos con tarjeta de crédito y obtuvo un préstamo federal para la vivienda. Al comprar casas, motocicletas y pistolas, obligaron a la víctima a pasar años limpiando su nombre. Si bien finalmente se presentaron cargos, no se incluyó la restitución a la víctima. Historias como esta fueron importantes para impulsar a ITADA hacia adelante.

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Robo de identidad: esto es lo que debe hacer si le roban su identidad

Ley de mejora de la sanción por robo de identidad

En 2004, ITADA se unió a otra ley: la Ley de Mejora del Robo de Identidad (ITPEA). En particular, ITPEA llegó a los tribunales después de la tragedia del 11 de septiembre. Las investigaciones de los ataques revelaron que seis de los diecinueve terroristas usaron pasaportes falsos. De repente, el robo de identidad podría ser instrumental en un delito mucho más grave: el terrorismo.

ITPEA, como su nombre lo indica, presenta sanciones más altas por intención criminal significativa. Si bien los casos de ITADA consideran el número de víctimas, la información robada y las pérdidas personales, ITPEA se enfoca en el uso del robo de identidad con la gravedad del delito. La ley ahora asigna un mínimo de dos años de prisión por “transferir, poseer o usar a sabiendas, sin autorización legal, un medio de identificación de otra persona durante y en relación con condenas por delitos específicos”. Los delitos punibles bajo ITPEA incluyen el robo de dinero o propiedad pública, malversación de fondos, fraude de seguro social, fraude de inmigración, uso de información falsa para adquirir un arma de fuego y fraude si los veteranos se benefician. La ley también incluyó más fondos para el Departamento de Justicia para la investigación y el enjuiciamiento de casos de robo de identidad: $ 2,000,000 en 2005, y otros $ 2,000,000 para los cuatro años siguientes.

Un seguimiento de ITPEA fue la Ley de cumplimiento y restitución de robo de identidad de 2008 (ITERA). Críticamente, ITERA ofrece una mejor reparación legal para las víctimas. Bajo ITERA, el delito puede ser procesado por el gobierno federal incluso cuando la víctima y el acusado están en el mismo estado. Antes de este cambio, la ley federal solo entraba en vigencia si se accedía a los datos por medios interestatales. ITERA también proporciona compensación a la víctima en tiempo y recursos gastados para reparar el daño causado por el robo de identidad.

Otros actos contra el fraude de identidad

Además de ITADA, ITPEA e ITERA, existen otras leyes para disuadir el robo de identidad y compensar a las víctimas. Dependiendo de las circunstancias, pueden aplicarse otros actos, que incluyen:

• La Ley de Protección de la Identidad del Consumidor de Alabama
• La Ley de Protección contra el Robo de Identidad de Michigan
• La Ley de Prevención del Fraude del Número de Seguridad Social
• El estatuto del fraude bancario

La Conferencia Nacional de Legislaturas del Estado proporciona una buena lista de proyectos de ley estatales, actos y clase de delitos relacionados con el robo de identidad. La aplicación de estas leyes a menudo dependerá del tipo de información utilizada y para qué propósito fraudulento. Los ejemplos incluyen fraude bancario, fraude postal y fraude de números de seguridad social, delitos que pueden ser cometidos con datos robados.

También hay legislaciones vigentes para ayudarlo a protegerse. Por ejemplo, la Ley de Transacciones de Crédito Justas y Precisas permite a las personas en los Estados Unidos proteger su identidad al acceder libremente a sus propios informes de crédito para buscar actividades inusuales. Las leyes de privacidad están aumentando en poder para que las organizaciones protejan y cuiden adecuadamente los datos personales. ITADA y sus sucesores actúan como elementos de disuasión, mientras que las protecciones más fuertes para el consumidor reducen las oportunidades de robo de identidad.

Avanzando

¿Hay debilidades en los actos federales de robo de identidad? Desafortunadamente, sí: aunque las leyes adoptan una postura enorme en la lucha contra el robo de identidad, no son perfectas. Para empezar, las leyes tienen una gran desventaja en el crimen digital. En pocas palabras, en un mundo donde la información personal se procesa regularmente, hay demasiadas oportunidades para robarla. En 2023, Javelin Strategy confirmó que el robo de identidad golpeó a 16,7 millones de víctimas solo en Estados Unidos. Los fiscales también pueden ser reacios a acudir a los tribunales por reclamos de fraude de identidad, ya que sienten que no valen la pena los esfuerzos. Finalmente, es difícil presentar cargos contra el robo de identidad cuando las víctimas no denuncian; Si has sido una víctima, considera presentarte. Su identidad puede no ser la única víctima de abuso.

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“Estatua de la justicia” por William Cho licenciado bajo CC por 2.0

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