Golpes comuns de telemarketing e como identificá-los

Os golpes online continuam populares entre os criminosos e estão se tornando mais complexos. Mas isso não significa que os golpes offline ainda não estejam acontecendo. Golpes realizados através de mensagens de texto, telefonemas e até correio tradicional continuam populares entre os criminosos. De fato, com tantas pessoas tratando seus telefones celulares como uma extensão de seus corpos, as pessoas estão mais acessíveis por telefone do que nunca. Esse é um dos motivos pelos quais os golpes de telemarketing ainda existem e geralmente são bem-sucedidos.

Muitas pessoas usam o identificador de chamadas e nem atendem ao telefone para um número que não reconhecem. No entanto, ainda existem muitas pessoas que atendem a todas as chamadas e muitas que se sentem obrigadas a conversar com todos os chamadores. Os fraudadores podem ser muito persuasivos; portanto, depois de ouvir você, pode ser difícil dizer não ou detectar uma fraude. Felizmente, se você está ciente dos tipos de golpes a serem observados e se mantém atento, terá mais chances de evitar ser vítima..

Neste post, revelamos alguns golpes comuns de telemarketing e como identificá-los. Também discutiremos alguns outros tipos de fraudes por telefone e dicas gerais para manter os golpistas afastados.

Golpes comuns de telemarketing

Alguns desses esquemas têm como alvo indivíduos específicos ou grupos, enquanto outros envolvem pessoas que são chamadas aleatoriamente. Alguns envolvem phishing, um tipo de golpe no qual o chamador está tentando descobrir informações (como informações pessoais ou bancárias) que podem ser usadas em outros crimes. Phishing via telefone é geralmente chamado de phishing por voz ou “vishing”.

Bilhetes de loteria estrangeiros

Nesse caso, o interlocutor proclama que você é o vencedor de uma loteria estrangeira. Eles se esforçam ao máximo para convencê-lo de como você entrou nesta loteria em primeiro lugar, especialmente porque você pode não ter visitado o país em que ela supostamente ocorreu. Eles podem dizer que outra pessoa entrou em seu nome ou que você se qualificou para o sorteio comprando em uma loja popular como o Walmart.

O fator estrangeiro é importante, pois é aí que entra o golpe. Como esses ganhos são ganhos no exterior, você precisa pagar algumas taxas imaginárias, como impostos provinciais ou taxas de transferência ou administração. O interlocutor fornecerá instruções sobre como efetuar um pagamento ou solicitará seus dados bancários por telefone. O dinheiro, é claro, vai direto para o golpista e seus ganhos não existem.

Golpes semelhantes podem incluir reivindicações de que você ganhou uma viagem com todas as despesas pagas ou um carro novo, mas você precisa pagar algum tipo de taxa inicial.

Golpes no processador de pagamentos

Esses esquemas envolvem as vítimas que são abordadas por e-mail, texto ou telefone para processar pagamentos em nome do remetente por vários motivos possíveis. Pode estar relacionado a doações, pagamentos de empréstimos e muito mais. Para cada pagamento processado, você recebe uma taxa, geralmente de 5 a 10%.

A essência da fraude é que o pagamento é enviado à vítima, que é obrigada a transferir a maior parte do dinheiro para outra conta, mantendo uma taxa para si. Na maioria dos casos, o pagamento inicial à vítima acaba sendo falso e eles perdem o dinheiro, mas não percebem até depois de já terem transferido a maior parte. Em alguns casos, o pagamento é real, mas provém de um cartão de crédito roubado. Nesse caso, a principal vítima é quem teve seus dados roubados.

Golpe garantido de subsídios do governo

O nome dessa farsa explica bastante. Alguém liga dizendo que você foi selecionado para receber um subsídio do governo gratuito. Mas, na verdade, o que o fraudador deseja são suas informações pessoais, alguma forma de pagamento ou ambas. Eles podem solicitar detalhes como o seu número do Seguro Social. que pode ser usado em roubo de identidade. Ou eles podem dizer que, para acessar a concessão, você precisa pagar uma taxa de administração.

Na realidade, os subsídios do governo exigem uma inscrição e nunca exigiriam uma taxa.

Empréstimos com taxas antecipadas

Esse esquema é muito semelhante ao esquema de concessão do governo, mas, em vez de se apresentar como representante do governo, essa ligação parece vir de um representante da instituição financeira. Você será informado de que foi aprovado para um empréstimo, mas precisa pagar uma pequena taxa para receber os fundos. Você pode ser solicitado a enviar pagamento ou fornecer informações bancárias. Claro, você não deve fazer.

Seguro contra roubo de identidade

Em uma reviravolta bastante doentia, alguns golpistas tentam vender-lhe um seguro que o protege contra ser enganado. O roubo de identidade e a fraude no cartão de crédito são comuns hoje em dia e no topo da mente das pessoas. Portanto, o seguro contra esses tipos de crimes não é muito difícil de vender. Os chamadores podem ser mais persuasivos dizendo que você já se tornou uma vítima e a compra do seguro limpará sua responsabilidade por centenas ou milhares de dólares que foram roubados.

É claro que nenhum crime ocorreu (ainda) e você estaria apenas entregando seu dinheiro ou informações bancárias a criminosos.

Veja também: Melhores serviços de proteção contra roubo de identidade

Golpe de cliente secreto

Se alguém se aproximar de você alegando que você pode ganhar US $ 400 por semana apenas para fazer compras em algumas lojas, provavelmente seria bom demais para ser verdade. Infelizmente, muitas pessoas se apaixonaram por esse golpe que pode ser iniciado por email, texto ou por telefone. Depois de concordar em se tornar um “comprador secreto”, você receberá um cheque ou ordem de pagamento por uma quantia maior (geralmente acima de US $ 2.000). Você é instruído a manter uma taxa para si mesmo (normalmente algumas centenas de dólares) e, em seguida, usar o restante em determinadas lojas, bancos ou outros provedores de serviços e informar sobre o atendimento ao cliente.

As tarefas podem incluir o envio de transferências de dinheiro (de volta aos golpistas) ou a compra de cartões-presente e o envio dos números ao seu “empregador” (leia-se: fraudador). Para tornar o golpe ainda mais legítimo, algumas instruções dizem para você simplesmente comprar itens e mantê-los para si mesmo.

Eventualmente, uma vez que a maior parte do dinheiro é gasta ou devolvida de várias formas, o cheque é revelado falso. Observe que pode levar algumas semanas para descobrir que um cheque não é real, mesmo que o banco já o tenha cancelado..

O golpe de não desligar

Esse golpe é um pouco mais sofisticado do que outros da lista e envolve o seqüestro da linha telefônica da vítima. O golpista ligará para fingir ser alguém do banco da vítima. O chamador realmente quer que você fique desconfiado e ligue para o seu banco para verificar se há realmente um problema.

O problema é que o fraudador invadiu a linha telefônica e a ligação não foi desligada. A vítima pensa que está falando com um representante do banco, mas na verdade está falando com o fraudador. Ao fazer algumas perguntas para “autenticar” que a vítima é o titular da conta, o chamador original terá detalhes suficientes para drenar a conta bancária da vítima.

Outros golpes comuns por telefone

As fraudes acima envolvem alguém ligando e tentando vender um produto ou serviço ou se passando por um provedor de serviços existente. Muitos outros golpes iniciados por telefone. Aqui estão apenas alguns exemplos:

Golpes de Robocall

Os golpes do Robocall podem não ser muito sofisticados, mas, como são automatizados, podem atingir exponencialmente mais pessoas do que um indivíduo que está fazendo ligações frias. As fraudes do Robocall variam muito, mas todas envolvem uma mensagem automatizada que é reproduzida quando você atende o telefone ou verifica seu correio de voz.

Um golpe visa pessoas com sobrenomes chineses. A mensagem parece ser do consulado chinês e ameaça que, se as vítimas não entregarem dinheiro, enfrentarão consequências terríveis, incluindo prisão iminente caso viajem para a China. Outros golpes semelhantes envolvem criminosos que se apresentam como oficiais de imigração de todo o mundo.

Os esquemas que envolvem o Internal Revenue Service (IRS) nos EUA, HM Revenue and Customs (HMRC) no Reino Unido e outras autoridades fiscais em outros lugares geralmente envolvem uma mensagem de voz automática solicitando que você ligue para um número. Eles normalmente alegam que você cometeu algum tipo de crime relacionado a impostos e ameaçam ações sérias se você não seguir as instruções. As instruções podem envolver a fiação ou o depósito de dinheiro em uma conta pertencente ao criminoso.

Embora a maioria das pessoas saiba que uma agência governamental nunca entraria em contato com você por meio de uma mensagem automatizada, essas ligações podem ser assustadoras o suficiente para algumas pessoas que entram em ação. Por exemplo, muitos estudantes estrangeiros caíram nesses golpes e perderam grandes somas de dinheiro por medo de serem deportados se não cumprirem..

Suporte técnico de computador

Essa fraude envolve alguém ligando para informar que seu computador precisa ser atualizado, talvez alegando que você baixou malware ou que seu computador corre o risco de ter um vírus. O chamador solicitará acesso remoto ao seu computador para corrigir o problema. O acesso pode ser fornecido facilmente, abrindo um link de e-mail e seguindo algumas instruções simples.

No entanto, uma vez que eles controlam seu computador, o fraudador pode usá-lo para acessar qualquer informação pessoal armazenada nele, como arquivos e pastas particulares. Eles também podem usar credenciais salvas no navegador da web para fazer login em várias plataformas, como contas bancárias ou de investimentos on-line.

Além disso, o fraudador pode até exigir uma taxa para “consertar” o problema falso.

O golpe “você pode me ouvir?” Ou “sim”

Este golpe é usado para ignorar processos de autenticação que usam assinaturas de voz. Por exemplo, se o seu banco usa assinaturas de voz durante serviços bancários por telefone, tudo o que um criminoso precisa é uma gravação de você dizendo as palavras certas. Freqüentemente, a única palavra que eles precisam é “sim”. Para obter uma gravação, eles ligam para o seu número e dizem “Você pode me ouvir?”

Quando você responder “sim”, eles o gravarão. Se você atender o telefone e uma voz desconhecida estiver fazendo essa pergunta, evite dizer a palavra “sim”. Embora isso pareça uma fraude rara, a FCC realmente recebeu muitas reclamações relacionadas.

Golpes de avô

Fraudes dos avós atacam idosos vulneráveis ​​que fariam qualquer coisa para garantir a segurança de seus netos. O interlocutor se apresenta como neto e afirma que está com problemas e precisa de dinheiro para sair de uma situação. Talvez eles precisem de ajuda com honorários legais ou dinheiro para transporte do exterior.

O chamador fornece instruções aos avós sobre o envio de dinheiro e faz com que a situação pareça urgente, para que eles não tenham tempo para conferir. Eles também pedem que a vítima não conte a ninguém sob o pretexto de que não quer que outros (como seus pais ou parceiro) descubram o problema em que estão envolvidos. Tudo isso agrega credibilidade à história por trás do golpe enquanto aumentando também a probabilidade de os avós cumprirem.

Dicas para identificar e proteger contra golpes de telemarketing

• Procure bandeiras vermelhas. Os sinais comuns de que uma ligação telefônica faz parte de uma farsa incluem ofertas boas demais para serem verdadeiras, alguém solicitando informações pessoais imediatamente ou um chamador pressionando você a tomar uma ação.
• Peça um nome. Se você não tiver certeza, peça um nome e um número de retorno de chamada para ter tempo para realizar alguma pesquisa. Se o chamador se recusar a fornecer um nome e um número, você pode ter certeza de que tem uma farsa em suas mãos de qualquer maneira.
• Desconfie de mensagens automatizadas. A maioria das instituições, incluindo bancos e agências governamentais, não usa uma mensagem automática para se comunicar. Se houver um número de retorno de chamada incluído, faça uma pesquisa online pelo número antes de tentar chamá-lo.
• Use um aplicativo de identificação de chamadas. Existem vários aplicativos disponíveis, como Truecaller e Caller ID & Bloqueador de chamadas que impedirá chamadas de spammers conhecidos. Lembre-se de que, embora elas possam ajudar a filtrar as chamadas, não serão totalmente confiáveis.

• Cuidado com números semelhantes aos seus. Se você vir um número semelhante ao seu, não fique tentado a responder. Os golpistas usam uma técnica chamada “falsificação de bairro” para ajudar a convencê-lo a pegar. A idéia é que você possa pensar que é alguém que está ligando localmente e que provavelmente responderá e confiará no chamador.
• Vá para a lista Não ligue (DNC). Em muitas jurisdições, você pode adicionar seu número a um registro DNC. Nos EUA, esse esquema é administrado pela Federal Trade Commission (FTC). Operadores de telemarketing que ligam para pessoas da lista do DNC são responsáveis ​​por pesadas multas. Definitivamente, não garante que você não receba chamadas fraudulentas, mas pode reduzir o número de chamadas recebidas de operadores de telemarketing legítimos, tornando mais fácil identificar as falsificações.
• Considere mudar seu número. Quando seu número está na lista de um golpista, provavelmente também está em muitos outros. Se você receber um grande volume de chamadas fraudulentas, considere alterar seu número e colocá-lo na lista DNC imediatamente.

Como denunciar suspeitas de fraudes

Seja qual for o país em que você mora, o governo o incentiva a denunciar golpes ou esquemas suspeitos. Mesmo que a polícia não consiga investigar todos os casos, o conhecimento de várias fraudes ajuda as agências governamentais a emitir avisos a outros membros do público. Aqui é onde denunciar golpes para vários países:

• NOS: Assistente de reclamação da FTC
• Canadá: Centro Canadense de Luta Antifraude
• REINO UNIDO: Fraude de Ação (Fraude Nacional & Centro de denúncia de crimes cibernéticos)
• Austrália: Scamwatch (Competição Australiana & Comissão do Consumidor)

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