Fast jeder wird irgendwann Ponzi und Pyramiden ausgesetzt sein. Oft merken die Teilnehmer nicht, dass sie es sind illegale Aktivitäten ausüben, Einige Betrügereien werden als unschuldige Spiele oder als Geschenkaustausch präsentiert. Am oberen Ende der Stadt, diese Betrug hat Investoren Millionen von Dollar gekostet. In anderen Situationen wurden Menschen mit sehr wenig Geld dazu verleitet, Lebensmittel zu investieren, um große Renditen zu versprechen.
In diesem Handbuch wird erläutert, worin die Unterschiede zwischen Online-Ponzi-Schemata und Online-Pyramidenschemata bestehen und wie Sie sich davor schützen können, darauf hereinzufallen. Wir informieren Sie darüber, was Sie tun müssen, wenn Sie ein Ponzi-Programm online entdecken und wie Sie es melden, wenn Sie der Meinung sind, dass Sie betrogen wurden.
Was ist ein Ponzi-Schema??
Ponzi-Schemata und Pyramiden-Schemata werden oft als unterschiedliche Namen für die gleiche Art von Betrug angesehen, aber das ist nicht der Fall. Ponzi-Programme konzentrieren sich speziell auf die Schaffung falscher Anlagemöglichkeiten, die hohe Renditen bei geringem Risikoprofil bieten. Da die Anlagen nicht vorhanden sind, werden die Renditen durch Zahlungen neuer Anleger finanziert. In Wirklichkeit steckt der Betrüger das meiste Geld ein.
Der Erfolg solcher Programme beruht auf zwei Strategien. Der erste ist der anhaltende Täuschung von ehrlichen Investoren, einschließlich Anträgen auf weitere Kapitalinvestitionen unter Verwendung betrügerischer Unterlagen, die den Erfolg der Investition belegen. Die zweite Strategie erfordert die kontinuierliche Beschaffung neuer Investoren, um Liquidationsanfragen zu finanzieren (um eine authentische Front zu bieten, werden Auszahlungsanfragen häufig erfüllt, obwohl davon dringend abgeraten wird). In einem kürzlich durchgeführten Fall wurde ein Betrüger eingesperrt, weil er bis zu 150 Investoren im Wert von 85 Millionen US-Dollar abschreckt. Ponzi-Projekte sorgten Anfang der 2000er Jahre für Schlagzeilen, als Bernie Madoff 150 Jahre später inhaftiert wurde Betrug von Investoren von über 65 Milliarden US-Dollar.
Was ist ein Pyramidenschema??
Pyramidenschemata werden oft als Ponzi-Schemata bezeichnet, unterscheiden sich jedoch geringfügig. Beide Arten von Betrug hängen davon ab, dass Opfer Geld in Erwartung des Empfangs investieren große Summen dafür. Pyramidensysteme bieten den Opfern die Möglichkeit, einen festen Geldbetrag zu investieren, und erhalten dafür eine viel größere Summe. Anstatt die versprochenen Reichtümer durch passive Investitionen zu verdienen, Das Opfer muss andere Personen finden, die es in das Programm einladen kann, so kann die größere Summe verdient werden. Der Betrug verdient seinen Namen dank der ständig wachsenden Anzahl von Personen, die für den Betrug rekrutiert werden, so dass das Geld an einige Personen oben auf der Pyramide weitergeleitet wird.
Pyramidenschemata können mit vielen verschiedenen Formaten betrieben werden
Eine der ältesten Arten von Pyramidenschemata ist der Kettenbuchstabe. In einem Brief wird erklärt, dass Sie eine Postkarte, Geld oder ein Geschenk an die Person senden sollten, die oben im Brief aufgeführt ist. Der obere Name sollte aus der Liste entfernt und Ihr Name am unteren Rand hinzugefügt werden, dann Kopien von Der Brief sollte an 5 oder 10 neue Leute geschickt werden. Während der Brief von Person zu Person weitergegeben wird, steht Ihr Name ganz oben auf der Liste und Sie werden mit Geld oder Geschenken überschwemmt. Diese Art von Briefen gibt es immer noch, nachdem sie zuerst auf Fax-, dann auf E-Mail- und jetzt auf Social-Media-Messenger-Plattformen übergegangen sind.
Eine andere übliche Art von Pyramidenschema konzentriert sich auf die Erstellung formaler Zahlungshierarchien. Jede beteiligte Person ist dafür verantwortlich, zwei andere Personen unter sich zu finden, um in den Plan einzuzahlen. Wenn der Baum vier Schichten hat und die ursprüngliche Person 14 darunter hat, Das Geld wird an den „Kapitän“ weitergeleitet und aus dem Programm ausgezahlt. Die beiden “Co-Piloten” werden dann zur Spitze von zwei neuen Investorenbäumen oder -ketten und müssen mehr Leute zum Bezahlen finden, damit sie zu Kapitänen werden und ihre Belohnung ernten können.
Warum Pyramidenschemata Betrug sind
Einige dieser Pyramidenschemata können in erster Linie verlockend klingen. Social-Media-Programme werden häufig als „Frauen, die Frauen unterstützen“ oder als Bücherbörse getarnt, sie scheinen harmlos oder ein bisschen lustig. Sie sind illegal, da nicht jeder Teilnehmer auf die versprochene Belohnung zugreifen kann. Letzten Endes Die Bevölkerung der Erde ist begrenzt, und die letzten Schichten von Menschen, die daran teilnehmen, können niemanden rekrutieren. Die Zahl der Menschen, die mit diesen Programmen Geld verlieren, ist immer viel höher als die derer, die Geld verdienen, weshalb sie illegal sind.
Kryptowährung Ponzi-Schemata
Der Handel mit Kryptowährungen ist ein stark unregulierter Wirtschaftszweig, der Betrügern die Arbeit erleichtert. Die alternativen Währungen werden zur Abwicklung von Ponzi-Schemata verwendet unrealistische Renditen und Belohnungen für die Rekrutierung anderer. In einem jüngsten Fall in Japan wurden 68 Millionen US-Dollar von Opfern betrogen. Kryptowährungen wurden auch verwendet, um Opfer in anderen verwandten Schemata zu manipulieren.
Pump-and-Dump-Systeme haben Geschichte In traditionellen Aktienhandelsumgebungen wenden Betrüger diese Methode jedoch auch auf Kryptowährungen an.
Neue Währungen oder Münzen werden stark gefördert oder „gepumpt“, was dazu führt, dass sich viele Leute einkaufen und den Preis nach oben treiben. Wenn der gewünschte Preis erreicht ist, „werfen“ die Betrüger die Münze aus, zahlen die Gewinne in Fiat-Währung aus und Hinterlassen Sie den hoffnungsvollen Anlegern wertlose digitale Münzen.
Ein ähnliches Schema, das als Ausgangsbetrug bezeichnet wird, funktioniert auf die gleiche Weise, aber häufig wird die Münze mit dieser Pump-and-Dump-Strategie als einzigem Zweck der Münze erstellt. Die Mehrheit der Münzhalter übertreibt die Münze und ermutigt zu Preiserhöhungen und dann zum Verkauf – der Markt bricht zusammen und die Gewinne bleiben erhalten.
Ein letztes Kryptowährungsschema im Ponzi-Stil, auf das Sie achten sollten, ist das ICO-Schema. Ein erstes Münzangebot ist im Wesentlichen ein Aufruf an frühe Anleger, eine neu geschaffene Kryptowährung zu kaufen. Diese ICOs bringen oft in kurzer Zeit erhebliche Geldsummen auf. Wegen dem unregulierter Natur der Branche, Es gibt keine Garantie dafür, dass sich eine Investition rentiert. Es gab Fälle, in denen Betrüger ICOs gestartet haben und dann einfach mit dem investierten Geld davon gingen. Ein vietnamesisches Beispiel versprach eine Rendite von 48% plus eine Provision von 8% für Investoren, die andere rekrutierten – ein echtes Ponzi-Programm in Aktion, das Opfer über 660 Millionen Dollar kostete.
Multi-Level-Marketing
Marketingpläne auf mehreren Ebenen werden manchmal als Pyramidenschemata bezeichnet, obwohl dies technisch nicht als solche angesehen wird. MLMs, auch Partypläne genannt, setzen auf Rekrutierung neuer Mitglieder, um Produkte zu verkaufen im Namen der Muttergesellschaft. Provisionen werden in der Kette auf die gleiche Weise ausgezahlt wie bei traditionellen Pyramidensystemen, aber da die Einnahmen aus Produktverkäufen und nicht aus nebulösen Investitionen stammen, sind sie legal. Die FTC verfügt über einige zusätzliche Informationen zur Rechtmäßigkeit von Marketingplänen auf mehreren Ebenen.
Soziale Medien und Online-Ponzi-Programme
Achten Sie auf Social-Media-Posts, die Sie dazu ermutigen, Geld zu verschenken, wenn Sie einen höheren Betrag von zukünftigen Teilnehmern erhalten. Diese Schemata mögen wie unschuldige Geschenkspiele aussehen, sind jedoch in Wirklichkeit illegale Pyramidenschemata. Das Better Business Bureau berichtet, dass die Teilnahme an den Programmen illegal ist und die Wahrscheinlichkeit sehr hoch ist Sie verlieren Geld, wenn Sie teilnehmen. Einige dieser Posts im Kettenhemd-Stil ermutigen Sie, Geld oder Bücher an die Person zu senden, die ganz oben auf der Liste steht, in der Hoffnung, dass Ihr Name irgendwann ganz oben auf der Liste steht und Sie die Möglichkeit haben, viele Geschenke zu erhalten.
Social-Media-Netzwerke, die ein jüngeres Publikum ansprechen, werden auch verwendet, um neue Iterationen des oben gezeigten Hierarchieplans des Kapitäns durchzuführen. Jugendliche spenden 150 US-Dollar für den Beitritt mit einer beliebten Zahlungs-App namens Venmo, wobei die Person an der Spitze 1200 US-Dollar beansprucht. Es ist Ein schnelllebiges und attraktives Spiel für junge Leute, die normalerweise eine schlechtere Impulskontrolle haben und die Illegalität von Pyramidenschemata möglicherweise nicht kennen.
So identifizieren Sie ein Ponzi-Schema online
Einige Betrüger nehmen sowohl Elemente von Ponzi-Schemata als auch von Pyramidenschemata und verwischen die Grenzen zwischen Investitionsmöglichkeiten und Einstellungsplänen. Es gibt einige wichtige Verhaltensweisen und Ausdrücke, auf die Sie achten sollten. Es gibt auch Fragen, die Sie stellen können, und Dinge, die Sie tun können, um sich vor einem Sturz in ein Ponzi-Programm zu schützen.
Betrüger schaffen eine Hochdruckumgebung Sie geben den Opfern das Gefühl, eine große Chance zu verpassen, wenn sie nicht sofort handeln. Dies bringt die Opfer dazu, Geld auszuhändigen, bevor sie es durchdenken und feststellen können, dass es sich um einen Betrug handelt. Nehmen Sie sich Zeit für die Prüfung aller getätigten Investitionsangebote und lehnen Sie es ab, unter Druck gesetzt zu werden.
Investmentbetrüger von Ponzi-Schemata sind oft erfolgreich, weil sie ein falsches Gefühl der Exklusivität erzeugen. Sie geben vor, die Investition begrenzten, speziell ausgewählten Personen anzubieten. Die Geheimhaltung und Illusion des Elitismus hält die Opfer auch davon ab, mit anderen darüber zu sprechen, was die Betrüger weiter schützt.
Fragen Sie sich, ob das Angebot zu gut ist, um wahr zu sein. Es gibt keine risikoarme Anlage mit überdurchschnittlichen Erträgen. Seien Sie vorsichtig, wenn eine Person einen Anlageplan anbietet, der nicht mit dem allgemeinen Marktverhalten übereinstimmt.
Betrüger verwenden bezahlte Akteure, um mit groß angelegten Investitionsbetrügereien falsche Erfolgsaussagen zu machen. Achten Sie auf alle Menschen, die ermutigend und unterstützend wirken, aber zu aufdringlich und energisch sind. Beachten Sie, dass Betrüger möglicherweise Schauspieler auswählen, die Ihrem Geschlecht entsprechen, religiöse Zugehörigkeit oder ethnische Zugehörigkeit, um ein Gefühl der Glaubwürdigkeit zu vermitteln.
Wenn der Erfolg einer Investition davon abhängt, dass Sie andere Personen für das Programm gewinnen, handelt es sich wahrscheinlich um ein illegales Pyramidensystem. Dies gilt auch, wenn Ihnen Belohnungen dafür angeboten werden, dass Sie andere Personen in das Programm einbeziehen.
Ehrliche Investoren werden über die Einzelheiten des Investitionsplans informiert, einschließlich deren Einhaltung und gesetzlicher Anforderungen. Wenn Sie aufgefordert werden, Geld zu investieren, ohne Angaben zum Finanzmanagement von Anlagen zu machen, und diese Informationen, Finanzpläne oder Erklärungen nicht preisgeben, handelt es sich wahrscheinlich um einen Betrug.
Bei Pyramidensystemen werden Sie häufig gebeten, Geld online an eine Person zu senden, die Sie noch nie getroffen haben. Dies ist riskant und fast immer nicht behebbar. Dies gilt insbesondere dann, wenn ein Opfer Geld auf nicht nachvollziehbaren Wegen wie Geschenkkarten oder Überweisungen sendet. Tu es nicht.
Betrüger werden die Opfer davon abhalten, sich von Dritten beraten zu lassen. Wenn Sie überlegen, eine Investition zu tätigen, sollten Sie nachforschen, um sicherzustellen, dass diese legitim ist. Verwenden Sie unabhängige Quellen, die nicht von den Anbietern der Investition bereitgestellt werden.
Seien Sie skeptisch gegenüber jedem Angebot, das Sie erhalten. E-Mails, Website-Adressen, Anrufer-ID-Anzeigen – alles kann gefälscht, nachgeahmt und abgezockt werden. Seien Sie sehr vorsichtig bei Angeboten, die aus heiterem Himmel kommen. Wenn sich Ihr Freund plötzlich mit Ihnen in Verbindung setzt, um eine Investitionsmöglichkeit anzubieten, wurde sein Konto möglicherweise von Betrügern gehackt. Überprüfen Sie dies, indem Sie sie über einen anderen Kanal kontaktieren.
Wenn Sie erwägen, erhebliche Beträge zu investieren, führen Sie eine Due Diligence-Prüfung durch, um die Vertrauenswürdigkeit des Unternehmens zu überprüfen. Die SEC-Website kann hilfreich sein.
Ist die Investition versichert oder versicherbar? Bevor Sie in etwas investieren, fragen Sie sich, ob Sie es sich leisten können, den Betrag zu verlieren, ohne Folgen zu haben.
Wenn Sie ein Ponzi-Schema oder ein Pyramidenschema sehen
Melden Sie es dem Better Business Bureau Scam Tracker.
Melden Sie es der Website, auf der die Nachricht gehostet wird. Wenn Sie beispielsweise das Angebot sehen, dem Programm auf Facebook beizutreten, melden Sie den Beitrag mithilfe der Facebook-Berichtsmechanismen als Betrug.
Ignoriere es, lösche es und wenn du von deinen Freunden oder deiner Familie ermutigt wirst, nimm nicht daran teil und ermutige sie, es nicht zu tun.
Wenn Sie betrogen wurden
Wenn Sie den Verdacht haben, dass Sie zur Teilnahme an einem Ponzi-Investitions- oder Pyramidenbetrug verleitet wurden, können Sie Maßnahmen ergreifen, um das Verbrechen zu melden. Möglicherweise können Sie Ihr Geld nicht zurückbekommen, aber die Anzeige der Straftat kann den Behörden dabei helfen, das System aufzuspüren und zu stoppen oder andere vor dem Betrug zu warnen.
Unterbrechen Sie sofort die Kommunikation mit den Betrügern. Senden Sie kein Geld oder Geschenke mehr.
Melden Sie das mutmaßliche Ponzi-Programm oder Pyramiden-Programm der Securities and Exchange Commission.
Wenn der Betrug online aufgetreten ist, melden Sie ihn dem Internet Crime Complaint Center.
Wenn Sie der Meinung sind, dass der Betrug nicht aus den USA stammt, melden Sie ihn den oben genannten Agenturen und auch: ecommerce.gov.
Kanada
Überprüfen Sie auf der Website von Canadian Securities Administrators, ob die Anlage registriert und legal ist.
Meldung von Investitionsbetrug an die Financial and Consumer Services Commission. Sammeln Sie so viele Informationen wie möglich, um Ihren Fall zu dokumentieren.
Vereinigtes Königreich
In Großbritannien wird der Investitionsbetrug mit einer Kampagne namens The Devil’s in Their Details bekämpft. Die Bemühungen werden von ActionFraud, der Financial Fraud Action UK, der Financial Conduct Authority und Get Safe Online koordiniert. Die Financial Conduct Authority hat eine Warnliste mit problematischen Investitionen erstellt. Sie können Investitionsvorschläge anhand der Liste überprüfen.
Melden Sie Ponzi-Pläne und Investitionsbetrug bei ActionFraud.
Australien
Das australische Cybercrime Online Reporting Network (ACORN) sollte kontaktiert werden, wenn das Ponzi-Programm oder das Pyramidensystem über das Internet durchgeführt wurde..
Australier können auch melden, dass sie online auf ihrer örtlichen Polizeistation betrogen oder betrogen wurden.
Madoff Auction Grafik von Tiffany Farrant unter CC BY 2.0 lizenziert
Pyramid Scheme von Security and Exchange Commission, US-Bundesregierung.
Cryptocurrency-Münzen werden von oben von Quote Inspector angezeigt, der unter CC BY 4.0 lizenziert ist
100 US-Dollar – Money photoo.uk/ über freeforcommercialuse.org – von #FFCU lizenziert unter CC BY 2.0
Fast jeder wird irgendwann Ponzi- und Pyramiden-Schemata ausgesetzt sein. Es ist wichtig zu verstehen, dass diese illegalen Aktivitäten oft als unschuldige Spiele oder Geschenkaustausch präsentiert werden, um Menschen zu täuschen. Es ist traurig zu sehen, wie Menschen mit sehr wenig Geld dazu verleitet werden, Lebensmittel zu investieren, um große Renditen zu versprechen. Es ist jedoch ermutigend zu wissen, dass es Handbücher gibt, die uns darüber informieren, wie wir uns vor diesen Betrügereien schützen können. Es ist wichtig zu wissen, wie man ein Ponzi- oder Pyramidenschema online identifiziert und was man tun muss, wenn man betrogen wurde. Wir müssen uns bewusst sein, dass diese Betrügereien nicht nur in Kanada, dem Vereinigten Königreich oder Australien stattfinden, sondern weltweit. Wir müssen uns gegenseitig informieren und aufklären, um uns vor diesen Betrügereien zu schützen.