Частный финансист предоставляет более гибкое финансирование, чем традиционные источники, и, как правило, имеет более мягкие квалификационные критерии для заявителей, хотя его процентные ставки, как правило, выше, чем у других кредиторов.
У компаний, ищущих долговое финансирование, есть вариант долгового финансирования – частный финансист для разработки индивидуальных решений по привлечению капитала, которые обеспечивают более широкий доступ к финансовой информации и снижают риск. Такой подход имеет множество преимуществ по сравнению с его публичным аналогом.
Contents
Частное банковское дело
Частный банкинг относится к набору финансовых услуг, специально разработанных для удовлетворения уникальных потребностей состоятельных частных лиц и семей, обычно включающих управление инвестиционным портфелем, налоговое планирование и планирование недвижимости, доверительное управление и услуги по управлению капиталом. Частное банковское обслуживание часто осуществляется через специализированные отделы розничных банков или брокерских контор, которые предоставляют эти услуги; кроме того, эти решения могут также включать эксклюзивные продукты или специализированные кредитные решения.
Для того чтобы private banking был вам полезен, обычно требуется минимальная сумма активов, пригодных для инвестирования (она может отличаться в зависимости от банка), от 1 до 5 миллионов долларов. Кроме того, необходимо также выполнить определенные требования в отношении дохода, финансовой грамотности и профессионального опыта, чтобы считаться имеющим право на получение услуг private banking; а также персонализированного обслуживания, комплексных финансовых решений, конкурентоспособных процентных ставок и эксклюзивных льгот, которые предлагает private banking.
Клиенты Private bank получают индивидуальное обслуживание от опытной команды, которая быстро знакомится с ними и их финансовыми целями. Сотрудники будут под рукой, чтобы ответить на любые вопросы и предложить помощь по мере необходимости; кроме того, они могут направить вас к другим специалистам, таким как юристы по планированию недвижимости или бизнес-консультанты, которые могут оказать дополнительную помощь.
Private banking предоставляет доступ к эксклюзивным продуктам – Private banking предоставляет доступ к множеству эксклюзивных финансовых продуктов и услуг, которые обычно недоступны, таких как хедж-фонды и инвестиции в частный капитал, которые могут помочь диверсифицировать ваш портфель и снизить риски. Профессионалы в области частного банковского дела также могут проконсультировать вас по эффективному управлению ликвидностью, а также по привлечению денежных потоков от неэластичных активов.
Частный банкинг может быть идеальным выбором для состоятельных людей, стремящихся максимизировать свои деньги, однако крайне важно, чтобы они понимали все связанные с этим риски и комиссии, прежде чем выбирать своего провайдера. Кроме того, следует помнить, что частные банки не выступают в качестве доверенных лиц, что приводит к потенциальному конфликту интересов и рассогласованию стимулов между вашим менеджером по работе с клиентами и вами; особенно в крупных фирмах, которые нанимают сотрудников для наблюдения за несколькими счетами.
Частный акционерный капитал
Инвестиции в частный акционерный капитал относятся к подходу, при котором частные фирмы покупают либо миноритарную, либо контрольную долю в устоявшемся и прибыльном бизнесе в обмен на финансирование. Частные финансисты, как правило, сосредотачивают свои усилия на инвестициях с высоким потенциалом роста, которые приносят более высокую доходность, чем другие формы инвестирования. Частные инвестиционные компании предоставляют капитал компаниям, которые испытывают трудности или терпят крах, в надежде изменить положение этих компаний. Их подход существенно отличается от подхода инвесторов с публичного рынка тем, что частные инвестиционные компании часто нанимают команды специалистов для оценки потенциальных инвестиций. Частный акционерный капитал может предложить инвесторам лучшие условия, чем публичные рынки, хотя его более высокий риск делает убытки более существенными; в результате инвестировать могут только аккредитованные инвесторы (такие как пенсионные фонды, банки или частные лица с высоким чистым капиталом).
В отличие от взаимных фондов, частным инвестиционным компаниям не нужно предоставлять общественности столько информации о своих операциях и результатах деятельности. Тем не менее, лицам, интересующимся этой сферой финансов, по-прежнему важно получить представление о том, как она работает, поскольку это сложная область, требующая опытных специалистов с определенным набором навыков.
Частные инвестиционные компании обычно зарабатывают свои деньги, покупая предприятия по сниженным ценам, внося улучшения, а затем продавая их обратно с прибылью – или “выходя” из своих инвестиций – с прибылью. Хотя прямые инвестиции могут быть длительной и трудоемкой инвестиционной стратегией, их выгоды могут быть стоящими, поскольку их быстрый оборот позволяет этим фондам накапливать ноу-хау быстрее, чем это могут сделать многие другие менеджеры.
В этом курсе будут рассмотрены инструменты, которые должны использовать частные инвесторы в акционерный капитал, чтобы максимизировать создание стоимости в своих портфельных компаниях, и рассмотрены факторы, влияющие на успех фонда, такие как структура капитала, выбор ценных бумаг и согласование стимулов. Кейсы продемонстрируют, как эти рычаги используются для выявления и оценки инвестиционных возможностей.
Прямые инвестиции предлагают предпринимателям инновационный способ привлечения капитала, позволяющий вывести их бизнес на новый уровень. Это является альтернативой заимствованию денег у банков или компаний, выпускающих кредитные карты, и может помочь малому бизнесу расширяться. Но инвестирование в частный капитал сопряжено с определенным риском: могут пройти годы, прежде чем доходность станет заметной.
Частное денежное кредитование
Частное денежное кредитование может стать идеальным решением для инвесторов в недвижимость, желающих профинансировать свои проекты за счет долгового финансирования. В то время как частные кредиторы обычно взимают более высокие процентные ставки из-за принятия на себя большего риска, заемщики часто могут договориться с этими финансистами и найти условия финансирования, подходящие для их ситуации. Вступая в переговоры с этими финансистами, важно помнить, что их единственной целью должно быть максимизация отдачи от инвестиций; в результате сосредоточьтесь на создании прочных отношений и предложении выгодных сделок, чтобы обеспечить максимальное финансирование от частных финансистов.
Частное денежное кредитование отличается от обычных займов тем, что его решения определяются в первую очередь стоимостью недвижимости, а не кредитными рейтингами, что позволяет быстро принимать решения и финансировать проекты – идеально подходит для срочных сделок. Кроме того, эти компании часто предлагают более гибкие условия кредитования, так что вы можете настроить их в соответствии со своими потребностями.
Обращаясь за помощью к частному кредитору, вы должны быть готовы ответить на вопросы о вашем опыте и полномочиях. Во многих случаях они попросят предоставить подробный бизнес-план с изложением рассматриваемого проекта, чтобы решить, хотят ли они финансировать его или нет. Имейте в виду, что многие частные кредиторы требуют первоначального взноса, прежде чем выдавать какие-либо средства из своего кармана.
Хотя частное денежное кредитование предлагает начинающим инвесторам потрясающую возможность, к нему не следует относиться легкомысленно. При работе с кредитами из этого источника существует бесчисленное множество потенциальных ловушек – дефолт заемщика, неправильная оценка кредита и многое другое – все это может вызвать серьезные проблемы как у кредиторов, так и у их заемщиков. Чтобы снизить риск и убедиться, что ваш кредит структурирован надлежащим образом, крайне важно провести комплексную проверку перед началом таких предприятий.
Помимо проведения тщательной юридической проверки, также важно, чтобы ваш бизнес был организован и были установлены процедуры. Это позволит вам избежать юридических ошибок, экономя при этом время и снижая риск потери инвестиций. Кроме того, обращение за консультацией к адвокату в ходе судебного процесса является бесценным преимуществом – выбор адвоката может оказаться сложной задачей, но необходимой для вашего успеха.
Краудсорсинг
Краудсорсинг – это практика использования коллективного интеллекта и набора навыков большой децентрализованной группы людей. Краудсорсинг использует онлайн-платформу, которая облегчает массовый обмен идеями, решение проблем и участие в проектах. Краудсорсинг может использоваться предприятиями, государственными учреждениями, частными лицами и даже сообществами как отличный метод поиска решений сложных проблем при одновременной экономии денег.
Одним из самых известных применений краудсорсинга является Netflix Prize – конкурс стоимостью 1 миллион долларов (США), проводимый в 2006 году с целью поиска компьютерных алгоритмов, которые могли бы улучшить рекомендации фильмов зрителям. Такие конкурсы становятся все более популярными, поскольку они позволяют компаниям получить доступ к экспертным знаниям, которые они в противном случае не смогли бы себе позволить.
Waze – это еще одно краудсорсинговое приложение, использующее пользовательский ввод для сообщения об условиях дорожного движения. Объединяя эти данные с картами, Waze предоставляет точное время в пути и маршруты, что делает его популярным среди людей, путешествующих на большие расстояния, и помогает уменьшить заторы в городских районах, перенаправляя водителей на альтернативные маршруты.
При использовании этого метода следует иметь в виду несколько факторов. Прежде всего, проект должен быть четко определен с установленными четкими целями и системой оценки ответов и компенсации за участие. Организации, использующие этот подход, должны управлять потенциально тысячами ответов, что создает еще один уникальный набор проблем, поскольку затраты, связанные с этими ресурсами, могут быстро увеличиваться.
FundedHere, одна из таких платформ, которая соединяет высокопотенциальные технологические стартапы в Азии с профессиональными и аккредитованными инвесторами, предлагает краудфандинг как на основе кредитования, так и на основе акционерного капитала. Преимущества краудсорсинга многочисленны: повышается вовлеченность сотрудников, в то время как инновации, социальные связи и прорывные решения могут быть улучшены в результате подобных краудсорсинговых инициатив.
Компании могут использовать краудсорсинг для получения идей и обратной связи от своих клиентов, сотрудников и заинтересованных сторон. Этот метод может помочь определить новые продукты и услуги, которые можно предложить, увеличить потоки доходов, снизить подверженность рискам и получить конкурентное преимущество, помогая оставаться впереди конкурентов. Кроме того, использование краудсорсинга позволяет принимать более обоснованные бизнес-решения, предлагая более широкую перспективу при тестировании идей в режиме реального времени.
